המטרה היא לאפשר את הגמישות המירבית. לעיתים הפרטים בחשבונית (כמו כתובת, או טלפון) שונים מהפרטים בכרטיס הלקוח. זה שקול ליכולת שיש למשתמש בכספית, לשלוף את פרטי הלקוח בעת שהוא יוצר את החשבונית, ואז לדרוס אותם לפי הצורך הנוכחי.
כספית שולפת נתון אחד מכרטיס הלקוח: הזהות של הלקוח המשלם. כלומר, אם ללקוח ששלחת יש לקוח משלם שונה ממנו, אז כספית תעדכן את החשבונית בהתאם.